下列的FinovateFall数字上周，我们从查德•汉布林（chadhamblin）那里听到消息，他是英国金融服务公司（at）全球行业总监微软是Finovate的金赞助商之一。Hamblin探讨了为什么数字空间的成功将归结为理解和同情客户。使用Microsoft的eBook挖掘本主题的主题更深入：重新构想财富管理的客户体验.
COVID-19给每个人都带来了压力。我们都经历过社会孤立、不确定的投资计划和偏远的工作环境。不管经历如何，这一次的离去给个人和组织都留下了阴影。我们不仅不确定接下来会发生什么，我们还在质疑我们迄今为止所接受的过程。
投资者感到一种新的紧张局势，使得小痛点变得更加明显。语音自动化，固定费用，佣金 - 作为开展业务成本的客户曾经被突然受到审查。客户没有义务信任一个主要的公司与他们的财务未来，现在他们是在其他地方移动他们的钱。
那么财富管理公司如何适应他们的策略（和身份）来重新获得该信任？这一切都始于了解客户端。
整体体验
多年来，许多财富公司在一个尺寸适合的型号下运作 - 如果客户陷入特定的人口，那么该公司就提供了特定的组合。通过数字时代和这种大流行发挥的放大，越来越多的现代客户正在寻找一个财富管理伙伴 - 愿意倾听他们的野心，梦想和目标的人，并建议采取符合他们独特的情况的行动。这些客户希望识别，看到和重视;他们想要感觉超过一个帐号。组织可以通过创建整体客户体验 - 一种使用技术和关系 - 建立的战略客户方式来提供对客户需求，利益和野心的战略客户的方法来提供对此的期望。
提供全面的客户体验有三种方式：投资组合、服务和沟通。
- 整体投资组合了解客户的梦想、目标和生活事件，并努力构建正确的投资组合，以满足个人的财务计划、风险偏好和目标。通过摆脱千篇一律的投资组合，采用咨询方式，顾问们建立了一种建立在信任基础上的伙伴关系。
- 整体服务鼓励企业扩展能力，以适应不断变化的世界。在过去的十年里，客户已经厌倦了固定收费模式。同时，网络资源也让财富管理变得更加便捷。通过转向整体客户模式，组织将其服务扩展到投资组合管理之外，并提供增值服务，如财务建议和规划、风险缓解、目标跟踪、财富积累战略，甚至还为房地产、教育规划、税收减免等专门领域聘请专家，和房地产规划。财富管理公司通过扩展他们以前可能没有关注过的能力，进一步与客户的个人目标保持一致，可以提供一站式解决方案。
- 同样，整体通信利用客户的通信偏好。每家公司都有多个参与渠道 - 语音，文本，电子邮件，聊天，视频，社交媒体等 - 但大多数组织都认为每个客户都希望通过每个频道联系。然而，现代工具可以装备公司以民主化其客户数据以分享信息和见解。通过将数据和通信流巩固到单一的真理中心，并通过客户友好频道提供该信息，财富管理公司可以确保客户从事他们更喜欢的媒体。
实时适应
虽然整体客户经验作为财富管理的未来之星，但下一代技术将是这些努力的基础。具有AI，Life Event和Goate跟踪，市场风险分析，智能产品组合分配和项目自动化装备组织的趋势工具与他们所需的工具，他们需要为客户构建更响应，可靠的产品。
想象一下，预测分析工具如何帮助确定未来投资的稳定性，或者时间员工可以通过自动化节省数据输入。今天的技术授予员工通过使日常任务更加高效和有效，他们需要提供全面客户体验的工具。
投资信托
通过创造一个整体客户体验，财富管理公司在困难期间成为可靠的资产和胜利的竞争力。目前，世界各地的客户正在重新评估他们的投资，以担心未来的危机。在许多情况下，Covid-19从根本上扰乱了许多客户查看财富管理和建设的方式。公司致力于同情这些担忧，塑造他们努力带来安心。
随着众多财富公司为其美元而战，今天的客户越来越多地将他们的资金带到公司，表明有意识地了解他们超越执行交易的野心。财富管理公司将自己定位为真正的顾问和冠军，他们客户的希望和梦想能够促进信任和持久的关系。
另一种选择是慢慢进入交易性业务、商品化，最终变得无关紧要。这家整体财富管理公司准备为客户的最佳利益辩护。
在网上获得更多类似的见解Finovate博客>>
