我们的合作伙伴网站，财富管理网最近参加了Riskanalyze Fearless Week：一个虚拟会议，讨论小组成员建议客户做好最坏的准备。看看下面是怎么说的。
在虚拟风险分析无畏周会议上发言的小组成员说，尽管COVID-19的传播继续影响着这个国家，但顾问们可以通过转述不可预见事件的不可避免性并找到减轻其影响的方法，让客户为混乱做好更好的准备。会议还展望了未来一年顾问和客户的前景。
预测不可预测的
总部位于得克萨斯州中部的西蒙特金融集团（Simonet Financial Group）的总经理比尔•西蒙特（Bill Simonet）表示，他的现有客户已经准备好迎接这种可能给市场和他们自己的生活带来巨大破坏的不可预见的变化。他举例说，死亡、残疾、疾病、寿命延长和（有时）离婚是任何投资者都难以预测的变化。
黑人和棕色人种花费了数万亿美元，并不断地将资金投入到经济中。”。“然而，在代表性、银行、交通、金融机构等方面，你不会发现那些属于有色人种的领域，你会发现那些属于上层阶级或主要是白种人的领域。你就是不愿意。”
他说：“如果你和我一起工作了一年或更长时间，你已经做好了准备，事情可能会发生变化，我们试图让你做好准备的一件事是，我们无法控制我们不知道的事情，对你来说，重要的是要有一条路。与现有客户的对话已经走到了‘你能重申我们可以继续走这条路吗？我们还能在5年、10年或15年后退休吗？’”
数字抢先？
此外，一些公司已经在全国各地拥有客户，甚至在流感大流行之前就已经熟练地进行了虚拟客户会议。总部位于洛杉矶的城市财富管理集团（Urban Wealth Management Group）创始人勒内•努斯（RenéNourse）表示，该公司经常为喜欢虚拟会议的客户举行虚拟会议，即使他们住在10英里以外的地方。
小组成员还包括德克萨斯州奥斯汀Black Barn Financial的创始人萨拉·格拉卡斯（Sara Glakas）和主持人加文·斯皮茨纳（Gavin Spitzner），他是新泽西州财富咨询合作伙伴公司的总裁。小组还讨论了客户细分在公司增长中的重要性，以及更加注重金融服务员工队伍和客户群多样性的必要性。
“我想说，我们还有很多工作要做，”努斯说，在改善客户和顾问之间的多样性。“好消息是，这个行业的很多人和公司都在关注这样一个事实，即需要进行一些变革。”
努斯还指出，用管理下的资产作为接手客户的晴雨表可能会有问题，他引用的数据显示，典型白人家庭的流动资产约为17万美元，而普通黑人家庭的流动资产为1.7万美元。
西蒙内特说，许多黑人男女可能不愿意投资，他们更喜欢有形资产，这些资产可以转让给儿童，而不用担心被拿走。他还说，在黑人和布朗社区，金融机构和选择的数量微乎其微，加剧了这个问题。
他说：“黑人和棕色人种花了数万亿美元，并不断地把钱投入到经济中。”。“然而，在代表性、银行、交通、金融机构等方面，你不会发现那些属于有色人种的领域，你会发现那些属于上层阶级或主要是白种人的领域。你就是不愿意。”
改变系统
西蒙内特说，他经常与教会、青年团体和其他组织交谈，讲述他的故事，并表明有通往成功的道路和职业选择，但支持系统必须更强大。
他说：“作为一家公司，我们所做的是，我们把它作为一项使命，让它成为我们的热情，成为任何对话的一部分，使我们能够进一步抓住机会和机会，迈出这一步取得成功，因为它只是平淡的，还不足以像现在这样。”。
格拉卡斯谈到了她如何找到最能推动公司发展的客户。她回忆起几年前的一次航班，在那次航班上，她开始用形容词来形容最值得合作的客户。
她发现，她寻找的客户既有前瞻性和勇气，又有乐观和竞争意识，而且有成长的心态。这使她能够把重点放在那些能够提供成功合作的最佳机会的客户身上。
“和谁一起工作是件乐事？”她问道。“那我们怎么复制呢？”
